1. Evaluasi portofolio investasi
Momen sebelum pergantian tahun merupakan waktu yang tepat bagi investor untuk mengevaluasi portofolio investasinya.
Cara yang bisa dilakukan untuk evaluasi portofolio investasi, pertama adalah dengan mengecek perkembangan hasil dari berinvestasi.
Berikutnya, investor bisa mencari informasi mengenai outlook pasar finansial, sehingga dapat melakukan penyesuaian komposisi portofolio.
"Lalu mengevaluasi apakah komposisi portofolio saat ini masih sesuai dengan jangka waktu dan tujuan investasi yang ingin dicapai," tambah Krizia.
Dengan tiga langkah di atas, investor mempunyai dasar dalam melakukan rebalancing portofolio.
Di samping itu selama proses evaluasi, investor juga harus memperhatikan apakah dananya sudah berkembang sesuai harapan dan tujuan keuangannya.
Baca Juga: Pemerintah Tawarkan Sukuk Tabungan ST008, Ini Kelebihan Investasi di SBSN
2. Mengatur ulang portofolio investasi
Akhir tahun menjadi momen bagi investor untuk menyesuaikan ulang portofolio investasi agar memenuhi tujuan keuangannya.
Rebalancing portofolio ini bisa dilakukan secara berkala untuk menjaga agar tidak menyimpang dari profil risiko, tujuan, serta jangka waktu investasi.
Pengaturan ulang ini sendiri dapat pula dilakukan dengan memindahkan atau switching antarkelas aset maupun menambah dana baru secara berkala.
Krizia menyarankan, "Penting untuk selalu menyesuaikan pilihan produk investasi dengan profil risiko masing-masing investor."
"Bagi investor dengan profil risiko moderat yang ingin mengejar ketertinggalan, bisa memasukkan sedikit porsi saham sebagai booster untuk menggenjot imbal hasil pada portofolio," imbuhnya.
